Huislening verskaffers vereis dat jy lewensversekering dekking uitneem as deel van die uitleen ooreenkoms en dit is vir ‘n goeie rede. In die geval van jou dood sal die bank nie jou huis terugneem as jou familie nie in staat is om die verband te betaal nie.

Dit verseker dat jou gesin sekuriteit het in terme van die eiendom wat hulle in leef en sal hulle nie hoef swaar te kry om die verband betalings te maak nie.

Stel jou voor die omstandighede wat jou gesin sal hê met jou afsterwe. As jy die enigste broodwinner is en daar is geen lewensversekering of ander inkomste opsies in plek nie, kan die gevolge baie onaangenaam wees.

Terugneming van hul huis sal bydra tot die lyding wat jou gesin kan hê en ‘n eenvoudige goedkoop lewensversekering dekking kan dit baie maklik voorkom.

Eie Versekering vs Lener Versekering

Alle betroubare leners soos banke bied ‘n lewensversekering opsie vir ‘n nuwe verband. Daar is ook ander finansiële produkte soos afdanking beskerming dekking / inkomste beskerming as jy jou werk verloor of jy nie in staat is om te werk, gevreesde siekte en ongeskiktheidsdekking.

Maar lewensdekking is die belangrikste versekering wat die meeste leners op sal fokus. Op ‘n tyd was leners bekend vir duurder dekking, maar deesdae is hul pryse ewe mededingend vir die algemene versekering mark.

Dit is nie nodig op jou lener se lewe versekeringsdekking te neem nie. As jy private lewensversekering neem, kan jy die lener die begunstigde van die polis maak met die verstande dat die dekking is genoeg om jou uitstaande verband te dek.

Maar die private roete mag nie altyd sin maak nie, want die meeste leners het nie makelaars wat met al die groot versekeraars handel nie.

Ou Dekking of Nuwe Dekking

Ten einde koste te bespaar, sou sommige huislening aansoekers eerder hul bestaande polis sedeer aan die bank as die lener instem. Maar dit is nooit ‘n goeie idee nie. Jy het voorheen lewensdekking uitgeneem om voorsiening te maak vir jou familie in die geval van jou dood.

Jou huislening is ‘n nuwe verbintenis en jy moet kyk na nuwe lewe dekking vir dit. Deur jou ou lewe dekking aan hierdie nuwe huislening te verbind, kan jy gesin benadeel.

Dit is altyd raadsaam om met ‘n finansiële adviseur te praat voor jy hierdie tipe besluite maak. ‘n Betroubare adviseur sal jou help om jou verpligtinge in perspektief te sit. As jy goed verseker is en jou gesin se behoeftes het aansienlik gedaal, dan is dit ‘n goeie idee om jou bestaande dekking as sekuriteit te gebruik vir jou huislening. Maar die meeste mense koop huise wanneer hul persoonlike verbintenis tot afhanklikes nog steeds baie hoog is.

Moet nooit toelaat dat jou versekering verval nie

’n Groeiende probleem in Suid-Afrika is dat platsak verbruikers hul versekering laat verval. Dit is ‘n groot probleem vir die motor lening verskaffers waar omvattende motor versekering verpligtend is solank as wat daar ‘n uitstaande leningsbedrag is.

Verbruikers kanselleer hul motor versekeringsdekking na ‘n paar maande omdat hulle nie kan tred hou met die versekeringspremies nie.

As jy ‘n aparte lewensdekking het van die krediet instelling en jy jou dekking laat verval, kan jy jou familie in gedrang sit. Jy kan belowe om dekking te hervat in ‘n paar maande met ‘n nuwe polis of ‘n poging maak om die polis te ‘herlaai’ waar moontlik. Dit kan egter nooit gebeur en die dood kan toeslaan op enige tyd en sodoende die eiendom in gevaar stel om teruggeneem te word.

Sny eerder terug op ander lewe uitgawes, maar moet nooit toelaat dat jou huidige huislening lewensversekering dekking verval nie.